◆ 종합재무설계 4가지 체크리스트 ◆

◆ 종합재무설계 4가지 체크리스트 ◆

 

 

 

은행, 보험, 증권 등 재정 상황에 맞추어 밸런스를 유지시켜야 한다. 과거 은행 VIP룸에서 상당한 자산가들만이 이러한 재무설계를 받을 수 있었던데 반해 이제는 시대가 바뀌어 누구나 재정상태를 점검하거나 보완이 가능해졌다. 내게 어울리는 코디를 해주듯이 본인 금융 상태를 사전에 준비하는 주치의가 필요한 시대가 된 것이다.

세금, 보험, 부동산, 주식, 채권, 세무 등 전문적이고 세부적인 부분을 제너럴하게 진단하여 솔루션을 제공해주는 것이 바로 주치의로써의 FP 역할이다.

그렇다면 주치의와 상담할 때 어떤 부분을 고려해야 할까?

 

 

1. 다가올 큰돈이 들어가는 계획을 고려해야

 

- 흔히 생애 5대 목적자금 이라고 하는데 비상예비자금, 주택자금, 자녀교육자금, 자녀결혼자금, 노후자금을 중점으로 생애 큰 목돈이 들어가는 것에 대한 자금계획을 세워야 한다.

 

 

 

2. 노후에 대한 준비, 미리 계획해야

 

- 모든 가능성은 대비할 수록 높아지는 법이다. 사전에 준비하면 적은 금액으로도 5대 목적자금과 목표를 달성할 수 있다. 가령 30세가 월 30만 원씩 개인연금에 20년간 납입하고 10년 동안 거치하면 60세부터 100세까지 받을 수 있는 연금수령액을 가정해본다. 상기예시가 만약 30세가 아닌 40세부터 시작한다는 조건으로 동일한 연금을 수령하려면 무려 45만 원을 납입해야 한다. 투자수익률을 높게 잡을수록 납입금액 차는 심해진다.

 

 

3. 저축은 정기적으로, 투자는 코스트에버리지 방식으로

 

- 투자에 성공하기 위한 3요소가 있다. 3M 이라고도 하는데 ① 기법(Method), ② 현금관리(Money), ③ 심리(Mind) 를 일컫는다. 이 가운데 가장 중요한 것이 바로 심리와 현금관리인데 통상 일반인들이 현금관리를 분할 적립하는 방식만 제대로 실행하여도 투자 리스크를 피할 수 있다.

 

 

4. 보험은 중요한 부분만 보장하라

 

- 보험에는 많은 특약이 있지만 그 특약에 상당하는 보장을 받지도 못한 채 지나치는 경우도 적지 않다. 보장대비 소소하거나 불필요한 특약은 줄이고, 큰 질병이나 리스크를 보장하는 위험설계가 세는 돈을 막는 비결이다.

 

 

 

우리 생활 또한 지출이 늘어 나게 되면 촉박한 생활비에

답답해 하는 경우가 있습니다.

 

 

 

이러한 경우 재무설계를 받아 보시고

적정량의 지출을 통제해 보시는것 또한 추천 드리고 싶은 방법 입니다.

 

 

 

 

 

 

월부담 보험료는 적게, 보장은 크게 비교할수 있는보험비교사이트입니다.

(첫회보험료50%할인이벤트)

 

 

바로가기를 선택하시면 홈페이지로 이동합니다. (전화예약을 하시면 보험 전문가가 친철히 상담해 드립니다.)     무료 재무설계         보험비교닷컴   암보험비교사이트     온라인보험     보험비교샵       바로가기를 선택하시면 홈페이지로 이동합니다. (전화예약을 하시면 보험 전문가가 친철히 상담해 드립니다.)

 

 

 

 

 

 

ㆍ 의료실비보험      ㆍ 암보험      ㆍ 어린이보험      ㆍ 태아보험      ㆍ 운전자보험      ㆍ 연금저축보험      ㆍ 실버보험      ㆍ 치아보험      ㆍ 정기/ 종신보험

ㆍ 메리츠화재 상품      ㆍ 한화손해보험 상품      ㆍ 현대해상 상품      ㆍ 흥국화재 상품      ㆍ 동부화재 상품      ㆍ LIG손해보험 상품      ㆍ 삼성화재 상품      ㆍ 동양생명 상품